远古时代，自盘古开天辟地后，天下被分为四大洲：东胜神洲，西牛贺洲，南瞻部洲，北俱芦洲。在东胜神洲有个傲来国，临近大海，海中有一座美丽的花果山。这个花果山非同一般，它奇峰峭壁，云雾缭绕，风景绮丽，灵禽结群，犹如仙境。更令人称奇的是，山顶上有块灵秀的仙石。这块仙石每日吸天地之灵气，日月之精华，慢慢孕育了一个仙胞。
一天，这块仙石突然裂开，产出个圆球样的石卵。这卵遇风化成了只活蹦乱跳的石猴，更令人啧啧称奇的是，这石猴双目竟放出金光，直上云霄。把坐在凌霄宝殿正与众卿议事的玉皇大帝惊动了。玉皇大帝见下界有金光闪动，立刻命召千里眼和顺风耳二神开南天门查看，两位神将耳目清明，很快就回来禀报玉帝：“东胜神洲花果山上的仙石育出一只石猴，那金光便是石猴的眼目所射，如今食果饮食，金光已渐弱消失。”玉帝一听如此，放下心来，说：“此猴乃感应天地精华所生，不足为怪，随他去吧。”
这只石猴与众不同，一生下来就会行走跳跃，他饿了就吃野果，渴了就喝泉水，整日在山中快乐游玩，广交朋友，很快山中的飞禽走兽就都混熟了，事后尤其喜欢跟猴群一起玩耍，每日过得逍遥自在，真是，“山中无甲子，寒尽不知年。”
这一年的盛夏，酷热难耐，石猴正跟着猴群在山涧里洗澡，猴子们嬉戏了一会儿。感觉那股水清澈又凉爽，很好奇水是从哪里来的，想寻找水的源头，只听有只猴喊道：“我们今天闲来无事，就一起找找水源，好好戏耍戏耍，”果然一呼百应，群猴你拉我拽，立刻顺着山涧向上爬，近前一看，原来竟是一泓飞泉。“好水！好水！”猴子们啧啧称奇。又有好事的喊道，“谁有本事敢钻进去找到水的源头，又能毫发无损的出来，我们就拜他为王！”话音刚落，“我去！我去！”石猴跳出来高声应了。
只见石猴双眼一闭，纵身一跳便进了瀑布。待他再睁开眼睛，哪里还有水的踪影？眼前赫然是一座铁板桥。桥下的水冲贯石窍，倒挂着流了出去，正巧把桥从外面给挡住了。走过了桥，里面仿佛有人居住一般，石桌石椅，石床石凳，石盆石碗等样样不缺。正中立着石碑，上面刻着：花果山福地，水帘洞洞天。